Préparez le dossier
Construisez le patrimoine avec votre client pendant le rendez-vous, ou repartez de la situation qu'il a saisie chez lui.
Construisez des plans que vos clients comprennent.
Aidez vos clients à tenir leurs objectifs. Patrimoine, retraite, impôt et transmission se calculent année par année, sous leurs yeux.
Nous ouvrons les accès professionnels un à un, sous 24 heures ouvrées.
Les objectifs du client
Modélisez les objectifs qui comptent.
Un plan ne se défend pas sur un rendement moyen. Il se défend sur des caps datés, que le moteur vérifie sur la situation réelle du foyer.
- Posez les caps qui comptent pour lui : retraite, indépendance financière, sortie de dette, apport, études des enfants, transmission. Quinze modèles de départ, ou le vôtre.
- Réécrivez chaque objectif avec vos conditions : dix mesures du plan, un seuil en euros ou en multiples du coût de vie, l’âge d’une personne du foyer, le tout relié par ET ou par OU.
- Le moteur donne l’année d’atteinte, et l’avance ou le retard sur la date visée.
- Mesurez ses chances de tenir le cap : cinq cents trajectoires tirées au sort donnent un taux de succès, pas une promesse.
Kaneo, objectifs de vie
L’analyse fiscale
Ouvrez l’impôt ligne par ligne.
Toute l’imposition du foyer tient sur un écran, agrégée puis rouverte poste par poste. C’est ce qui permet de défendre un arbitrage devant un client qui doute.
- Trois blocs additionnés en une imposition totale : impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, imposition des rachats et des cessions.
- Chaque ligne porte son article : abattement de 10 %, déficit foncier, CSG déductible, versement PER, pensions alimentaires.
- Le détail par catégorie de revenu : foncier, meublé, dividendes, SCI à l’impôt sur les sociétés, agricole et non commercial.
- Un tableau dit quel actif produit quel revenu et combien d’impôt, et la trajectoire fiscale se lit jusqu’au bout de l’horizon.
Kaneo, fiscalité du foyer
Le rendez-vous
Affinez le plan ensemble.
Les questions du client se tranchent pendant le rendez-vous. Vous créez la variante, vous comparez les deux trajectoires, il voit l’écart.
- Dans quel ordre vider le livret, le PEA, l’assurance-vie et le PER une fois à la retraite ?
- Faut-il acheter la résidence principale maintenant, ou attendre encore quelques années ?
- Que devient le plan si l’un de nous réduit ses revenus pendant deux ans ?
- Combien coûtent les études des enfants, et de combien décalent-elles le reste ?
Kaneo, comparer les trajectoires
Vos dossiers
Gérez vos clients et leurs droits.
Un client, une ligne, quel que soit le nombre de scénarios ouverts à son nom.
- Ouvrez un accès depuis un scénario : le dossier est créé, avec son lien et sa date de fin.
- Suspendez ou supprimez un accès quand vous le décidez, et voyez d’un coup d’œil qui est actif, à activer, suspendu ou expiré.
- Trois rôles par dossier, propriétaire, conseiller et administrateur, et un verrou d’écriture pour que deux personnes ne modifient jamais le même dossier en même temps.
- Le tableau donne le patrimoine net, le flux annuel, les gains fiscaux repérés, la dernière connexion et le nombre de consultations.
Kaneo, vos clients
Le déroulé
Un dossier client, en trois temps.
Partagez le lien
Votre client ouvre sa trajectoire depuis chez lui, sans créer de compte. Les chiffres peuvent rester masqués.
Suivez et remettez le rapport
Vous voyez quand le dossier est consulté, vous l'ajustez, et vous remettez un PDF propre à votre nom.
Côté client
Votre client ouvre sa trajectoire chez lui.
- Un lien sécurisé, sans compte à créer ni application à installer
- La trajectoire, les objectifs et les dates clés, en lecture simple
- Les chiffres masquables pour un partage serein
- Chaque consultation est datée dans votre tableau de bord
Kaneo, vue partagée avec le client
Vos rapports, aux couleurs de votre cabinet.
Chargez votre logo et le nom de votre structure : les rapports PDF remis en rendez-vous portent votre identité, pas la nôtre. Le client repart avec un document qui vient de chez vous.
27caisses de retraite modélisées
500futurs testés en Monte-Carlo
Code général des impôts et code civilfiscalité et succession sourcées
10 à 100 ansd'horizon par dossier
Confidentialité
Le navigateur reste la source de travail. Une sauvegarde pseudonymisée et sécurisée permet la continuité du dossier ; aucun compte n'est requis pour commencer une simulation.
Tarifs
Une formule fondatrice pour votre cabinet.
Pas de paiement en ligne pour l'accès Pro : écrivez-nous, nous ouvrons votre accès.
Pro
549 €/ an
Environ 46 € par mois.
Tarif fondateur pour un conseiller en gestion de patrimoine.
- 10 dossiers clients inclus
- 2 € / mois par client supplémentaire
- Rapports PDF en marque blanche
- Édition des dossiers clients
Questions fréquentes
Ce que les conseillers nous demandent.
Où sont hébergées les données de mes clients ?
Le navigateur reste la source de travail. Une sauvegarde pseudonymisée et sécurisée permet la continuité du dossier et le suivi des liens. Aucune donnée n'est revendue, et un dossier peut être supprimé à tout moment.
Combien de dossiers clients sont inclus ?
La formule Pro inclut 10 dossiers clients actifs. Chaque client distinct supplémentaire est comptabilisé 2 € par mois : le tarif suit votre portefeuille, sans forfait gonflé.
Puis-je reprendre la main sur un dossier partagé ?
Oui. Vous éditez le dossier depuis votre espace, et le client voit la version à jour via son lien. Vous pouvez aussi suspendre un lien à tout moment.
Comment se passe la mise en route ?
Pas de paiement en ligne pour l'instant : vous laissez vos coordonnées, nous ouvrons votre accès un à un et nous vous accompagnons pour le premier dossier.
Demander un accès
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